商业银行外包风险防控案例
2024-09-30

一、企业外协外包风险及防控措施?

一是外协项目范围和价格确定不合理,承包方选择不当,可能导致企业遭受损失;

二是外协项目管理监控不严、服务质量低劣,可能导致企业难以实现外协项目的目标;

三是外协项目存在商业贿赂等舞弊行为,可能导致企业相关人员涉案;

四是未经授权对外订立合同、合同对方主体资格未达到要求、合同内容存在重大疏漏和欺诈,可能导致企业合法权益受到侵害;

五是合同未全面履行或监控不当,可能导致企业经济利益受损等。

二、风险防控标语?

1、反腐倡廉不折不扣,勤政为民实实在在。

  2、端正党风人人有责,反腐倡廉事事关心。

  3、开展腐败风险预警防控工作,构建预防腐败的长效机制。

  4、以廉为荣.以贪为耻.以勤为标.以惰为戒。

  5、为民.务实.勤政.清廉。

  6、努力树立“风险无处不在,人人都有风险”的思想理念。

  7、处事公平平似水,为官廉洁洁如冰。

  8、服务人民视名利淡如水,建设经济知发展重于山。

  9、反腐倡廉预防为主,群众监督警钟长鸣。

  10、开展廉政风险防控管理工作,构建预防腐败的长效机制。

  11、防微杜渐.警钟长鸣.廉洁自律.党性长存。

  12、公生明.廉生威。

  13、开展腐败风险预警防控工作是对干部最大的爱护和保护。

  14、实行制度反腐,走法制化.科学化的反腐之路是反腐倡廉建设的必然要求。

  15、一言一行不忘公仆形象,一举一动长思百姓冷暖。

三、商业银行系统性风险防控的新意义?

商业银行系统性风险防控具有重要的现实意义,主要体现在以下几个方面:

 

- 强化风险防范主体责任:进一步强化金融机构互联网金融风险防范主体责任,提升金融机构的风险敏感度。

- 形成监管合力:与地方金融监管形成有力配合,为地方金融监管提供高层级、强有力的规则和技术支持。

- 推动监管体系创新:推动互联网金融监管体系创新,有助于构建纵横结合、上下联动的新型监管格局。

- 提升地方金融治理能力:形成防控互联网金融风险的多道防火墙,大大提升地方金融治理能力。

- 实现顶层设计与基层探索良性互动:探索建立人民银行等中央部门对地方金融监管进行技术指导与规则支持的制度通道,实现顶层设计与基层探索良性互动。

 

商业银行系统性风险防控对于维护金融稳定和经济发展具有重要意义,需要不断探索和创新风险管控措施,以应对不断变化的风险挑战。

四、学校近视防控优秀案例?

北京师范大学第二附属中学与北京师范大学附属实验中学合作开发了一个近视防控的方案,包括学习行为、生活习惯、营养保健、体育锻炼、保护视力等多方面内容。

学校定期组织体育活动、开设防控近视课程、通过智能设备实现电子产品使用限制等措施,有效降低校园青少年近视率。该方案得到了家长和学生的积极反响,被评为优秀案例。

五、劳动风险防控措施?

安全教育培训:加强对劳动者的安全教育培训,提高其安全意识和技能,使其掌握必要的安全操作规程和应急措施。

安全设施建设:建立健全安全设施,包括防护装置、安全标志、警示标志等,确保劳动者在安全的环境中工作。

安全检查和隐患排查:定期进行安全检查和隐患排查,及时发现和消除安全隐患,防止事故发生。

安全管理制度:建立健全安全管理制度,明确各级责任人职责,制定安全操作规程,并严格执行。

应急预案:制定应急预案,包括应急指挥、疏散、救援、救护等内容,并定期组织演练,提高应急处置能力。

个人防护用品:为劳动者提供必要的个人防护用品,如安全帽、安全鞋、防尘口罩、防噪音耳塞等,并督促其正确使用。

六、农村商业银行如何加强对理财业务风险防控?

一、强化理财产品合规销售。一是在营销过程中工作人员严格按照理财产品规定销售,对第一次在网点购买理财产品的客户,首先填写《个人客户风险评估问卷》对其进行风险评估,依据风险等级再对其推介相应的个人理财产品。二是事实求是地向广大客户宣传我行每期推出的各种理财产品,将理财产品的发行期、预期收益、起存点及到期赎回等注意事项进行必要的风险提示。三是在开展柜面营销个人理财产品过程中,严格按操作流程办理,并做到确为本人办理。

  二、加强市场信息披露。客户购买该理财产品时要求都要了解该产品后才购买并在产品说明书上签字。确保了客户在签署产品购买合同时能够清楚知晓产品具体投资方向、资金运作方式、产品收益计算方式和风险,并要求客户认真阅读相关风险条款同时抄录及签名。

  三、注重全员理财产品知识的业务培训,确保依法合规经营。积极组织理财业务相关人员进行业务法规的学习,切实掌握理财业务的各项监管要求、提升了理财人员的合规意识和素质。定期不定期的组织参加上级行的各项理财业务培训,提升员工理财产品业务知识和营销技能培训,提高员工服务质量和工作效率,加快业务发展。

  四、加大网上银行的营销力度。积极引导客户利用我行网上银行的优势,自行购买。客户通过网上银行自动购买,不存在强制性搭配销售及其他形式的捆绑销售问题。

  五、注重投诉处理。对发生投诉采取相应的处置方案,搞好售后服务和管理,加强第一责任人意识,避免引起客户投诉,杜绝风险的发生

七、商业银行系统性风险防控的新意义包括?

说商业银行系统性风险防控的新意义包括以下几个方面:

1. 风险识别和评估:商业银行需要更加准确地识别和评估系统性风险,包括对市场风险、信用风险、利率风险等的全面评估。随着金融市场的不断变化和创新,商业银行需要适应新的风险形态,及时发现和评估新兴风险。

2. 跨界监管和合作:商业银行需要与监管机构和其他金融机构进行更加紧密的合作,共同应对系统性风险。跨界监管的合作可以提高信息共享和风险监测的效率,减少风险传染的可能性。

3. 强化内部控制和治理:商业银行需要加强内部控制和治理,建立健全的风险管理体系。包括建立有效的风险管理框架、完善内部控制制度、加强风险审查和内部审计等,以确保风险防控的有效性和可持续性。

4. 创新科技应用:商业银行可以借助科技创新,应用人工智能、大数据分析等技术手段,提升系统性风险的监测和预警能力。通过建立智能风险管理系统和模型,可以更加准确地评估风险,并及时采取相应的风险控制措施。

5. 加强国际合作:商业银行需要加强与国际金融机构和跨国监管机构的合作,共同应对全球金融体系的系统性风险。通过加强信息共享、合作监管和协调政策,可以降低全球金融体系的系统性风险。

这些新意义的出现,旨在提高商业银行对系统性风险的认识和应对能力,减少金融风险对整个金融体系的冲击,保护金融稳定和经济发展的可持续性。

八、财政风险防控含义?

财政风险综合性概念:

  首先,财政风险是一个关于当前或短期政府偿债能力的静态概念。作为无法按期偿债的可能性,将财政风险理解为能否按期偿债是没有任何逻辑问题的。能否按期偿债,是对政府在当前或者短期内偿债能力的考察。如果政府在当前或短期内有能力偿还债务,那么这种静态的财政风险并不大。

  其次,财政风险是一个关乎未来变化的动态概念。作为一种可能性,财政风险并非静止不变的,相反是不停变化的。研究财政风险不仅要看到当前的“能否”,更要看未来这种偿债能力的变化趋势。如果未来政府偿债能力有着持续恶化的趋势,那么当前可以偿债并非意味着永远的风平浪静。

  所以,从字面含义看,财政风险既是一个关于当前政府偿债能力的静态概念,又是一个关于未来政府偿债能力是否恶化的动态概念。研究财政风险需要同时兼顾静态财政风险和动态财政风险两个方面。

  (二)静态财政风险是一个多因素影响的系统问题

  认识当前或短期政府能否按期偿债这个静态风险,需要注意偿债能力是受多种因素共同影响的。

  从表面看,债务规模状况与偿债能力有着直接关系。直观的看法是,债务规模越大,按期偿债的能力就越差。最初的一些财政风险评判指标如债务负担率、债务依存度、赤字率等均可以说是从这一角度来评判静态偿债能力的。

九、风险防控意识淡薄表现?

      1.风险的评估不到位,思想上未高度重视,管理缺陷。

      2.对风险认识不到位,总是抱侥幸心理,轻视对可能降临的风险的管理,直到风险突降,才悔不当初,可一旦风险过去,却又好了伤疤忘了痛。

      3.未根据风险评估结果采取有效的防护措施,风险意识淡漠。

      4.高估应对风险和化解风险的能力,轻敌麻痹,不认真做管理风险的精神、物质和组织的准备。

十、仓库风险及防控措施?

仓库主要存在以下风险:火灾风险:仓库内存放着大量的货物,一旦发生火灾,将会造成巨大的财产损失和人员伤亡。盗窃风险:仓库内存放着大量的货物,容易成为盗窃的目标。货物损失风险:仓库内的货物可能会因为各种原因而受到损失,如潮湿、发霉、变形等。员工安全风险:仓库内的员工可能会因为各种原因而受到伤害,如高处坠落、物体打击、触电等。针对以上风险,可以采取以下防控措施:加强消防安全管理,定期进行消防演习,确保消防设施的正常运行。加强仓库安保措施,安装监控摄像头、报警系统等,确保货物的安全。对仓库内的货物进行分类存放,定期进行检查和维护,确保货物的质量和安全。加强员工安全培训,提高员工的安全意识和应急处理能力。总之,仓库管理需要综合考虑各种风险因素,并采取相应的防控措施,以确保仓库的安全和正常运行。